财经>财经要闻

所谓的诈骗艺术家看到了玫瑰色的未来

2019-12-31

在纸面上,看起来像R. Allen Stanford正在做出所有正确的动作。

次级抵押贷款? 他的公司从未介入过。 风险贷款? 他说他从未做过一个。

“从来没有,而且永远不会有一种简单的赚钱方式,”斯坦福去年写信给投资者。 “它需要纪律,知识,经验,努力工作和普通常识。”

但美国调查人员表示,斯坦福大学的公司并非基于此。 相反,他们说,德州亿万富翁金融家的离岸银行和金融公司使用乐观的财务预测和老式的欺骗手段来吸引投资者陷入骗局。

趋势新闻

美国证券交易委员会本周关闭了斯坦福大学的三家公司。 据一位不愿透露姓名的美国官员说,休斯顿的联邦调查局特工正在进行平行调查,因为刑事调查正在进行中。 斯坦福没有被控犯有任何罪行。

美国证券交易委员会在美国证券交易委员会的要求下,于周四在弗吉尼亚州弗雷德里克斯堡寻找斯坦福大学,并为他提供了法庭文件。 但仍有数十亿美元的下落不明。 政府的法庭文件描述了一家公司,它与有光泽,不变的乐观公司文件所描述的公司几乎没有相似之处。

斯坦福大学写信给投资者,同时自豪地宣布2007年是创纪录的增长年。 “虽然我们行业的其他人已经看到了管理层的完全更替,并且正在努力制定新的业务战略,但我们的核心领导团队仍然完好无损,我们的全球多元化投资理念仍未改变。”

在加勒比海的安提瓜岛上,斯坦福国际银行似乎找到了完美的投资组合,最大限度地降低了风险,但却产生了持续的高回报。 虽然美国安全存款证的投资者可以获得大约3%的回报,但斯坦福大学为CD提供了两倍的回报。

2007年,斯坦福国际银行的投资组合收益率超过10%,是标准普尔500指数收益的两倍多。 银行向存款人保证,专家团队每天都在分析投资风险,确保资金安全。

“特别是在这些困难时期,我们的成功不言而喻,”这位58岁的德克萨斯州亿万富翁在2008年年中的一份时事通讯中写道。 “我对未来抱有肆无忌惮的乐观和热情。”

公司出版物充满了经济实力的象征:摩天大楼,私人飞机,看起来很严肃的高管的照片,专注于滚动股票行情,董事会会议室场景和瑞士苏黎世,黄昏时分。 斯坦福大学给投资者的信中充斥着该银行的社会责任,其尖端技术以及聘用“最佳”管理资金的传统。

监管机构现在表示,斯坦福大学的投资组合基本上是一个“黑匣子”。 大部分资金都用于房地产和私募股权 - 那些不在公共股票市场交易的公司。 监管机构表示,该银行的CD均未在美国证券交易委员会注册。 当局说,而不是由20名分析师组成的团队,斯坦福和他的老朋友詹姆斯·戴维斯是唯一监督这笔钱的人。

如果该公司估计有50,000名投资者看过有光泽的照片并超过斯坦福大学的乐观情绪,他们可能会持怀疑态度。 法医会计师兼西肯塔基大学教授史蒂夫威尔斯表示,该银行通过依赖管理层的估计并忽视未来的信贷损失来对其数据进行涂层。

“这对我来说是个红旗,”他说。 “重要时刻。”

该公司还很难确切地说出投资组合的投资。 韦尔斯说,任何看过这些报告的会计师都会告诉投资者要谨慎。

然而,数字是诱人的:两位数的回报,以及免税安提瓜的启动。

异国情调的场所仅添加到景点。

“访问安提瓜是斯坦福大学服务和质量的总体经验的一部分,”公司备忘录上写道。

银行员工被指示仅为500万美元或以上的客户安排投资。 鼓励员工告诉他们的老板有关客户的兴趣,例如“业余水手”,因此可以个性化访问。

在该公司2008年中期的通讯中,斯坦福表示,他的公司并没有因经济学家预测经济长期衰退的“厄运和沮丧”而感到沮丧。

斯坦福写道:“即使是最严重的下行周期也会带来从长远来看带来巨大利益的机会。” “在做出投资决策和提供投资建议时,这种经过验证的,有充分根据的方法将使您,我们的客户在前所未有的动荡时期受益。”

今年早些时候,斯坦福曾经肆无忌惮的乐观情绪开始出现裂缝。 随着斯坦福国际银行试图将资金从其投资账户中转出,监管机构注意到电汇的增长惊人。 监管机构表示,客户被禁止兑现。

至于投资于该银行看似安全,利润丰厚的投资组合的数十亿美元,美国证券交易委员会已经聘请了一个接收器来搜寻世界寻找它。

责任编辑:鲁硪龟